Solusi layanan perbankan berbasis internet untuk nasabah korporasi untuk melakukan monitoring dan transaksi keuangan secara realtime dan online. Fasilitas ini khusus diberikan kepada nasabah Perusahaan/ non-perorangan.

Dengan Cash Management System Bank DKI akan memudahkan perusahaan untuk mendapatkan informasi posisi dana dari waktu ke waktu dan memberikan kemudahan dalam bertransaksi melalui sistem perbankan setiap saat secara online sehingga pengelolaan arus dana dapat dilakukan secara cepat dan akurat.

KEUNGGULAN

• Fleksibilitas dan efisiensi waktu dengan proses transaksi perbankan secara realtime online.
• Penyimpanan data secara elektronik yang memudahkan dalam pemantauan dan pengarsipan data finansial.
• User friendly dengan fitur yang lebih lengkap serta mudah diimplementasikan.
• Akurasi data mutasi rekening dan monitoring kinerja keuangan.
• Kecepatan proses transaksi keuangan perbankan bagi perusahaan.
• Pengelolaan arus kas lebih mudah, cepat dan akurat.
• Costumized, sehingga dapat disesuaikan dengan kebutuhan pengelolaan keuangan nasabah.
• Keamanan  dan  kenyamanan  transaksi,  melalui  jaringan  hypertext transport protocol secure (https), pembagian  kewenangan  user dengan User Acces Matrix (UAM) & Approval Verification  Matrix (AVM), dan Token sebagai electronic signature.
• Jumlah user dan alur proses (flow) persetujuan dapat dibuat sesuai dengan kebutuhan nasabah berdasarkan ketentuan yang berlaku di perusahaan.
• Akses atau kewenangan atas fitur dan rekening dapat ditentukan sendiri oleh nasabah.
• Keamanan transaksi dimana pembuatan dan otorisasi transaksi dilakukan secara berjenjang.
• Otorisasi transaksi melaui PIN dinamis dengan menggunakan token atau softtoken peningkatan keamaan.
• Pilihan otorisasi transaksi dengan alternatif hardtoken atau softtoken sesuai kebutuhan dan kenyamanan pengguna
• Penggunaan token hanya berlaku pada user approval atau user releaser.

FASILITAS

Informasi  Rekening

Untuk mengetahui saldo rekening (giro dan pinjaman) beserta mutasi rekening dan keterangannya (Tanggal, Jam Transaksi, Deskripsi, Debet, Kredit, Saldo) selama 90 hari.

Transfer Dana 

• Transfer Rekening Bank DKI
  Untuk melakukan transaksi transfer sejumlah dana dari dan ke rekening Bank DKI. Dapat dilakukan dengan single transfer (dari satu rekening ke satu rekening) atau kolektif yaitu melakukan transfer dana melalui mekanisme pendebetan satu rekening dan pengkredit lebih dari satu rekening (one to many).
  
  
• Transfer Antar Bank
  Untuk melakukan transaksi transfer dana dari rekening Bank DKI ke rekening bank lain di wilayah Indonesia melalui mekanisme Online ataupun melalui kanal SKN - RTGS Bank Indonesia yang dapat dilakukan secara single maupun bulk upload/masal.

Pembayaran Gaji/Payroll

Untuk melakukan pembayaran gaji karyawan perusahaan secara Realtime dan online ataupun melakukan pembayaran gaji kepada karyawan dengan mekanisme penjadwalan transaksi. Data nama dan nomor rekening karyawan akan diverifikasi secara otomatis oleh sistem untuk menghindari kesalahan transfer.

Cek & Bilyet Giro

Untuk  mengetahui  informasi  status,  pengeluaran,  Rekapitulasi  CH/BG yang sudah beredar serta dapat melakukan permohonan dan pengaktifan/penonaktifan CH/BG.

Liquidity Management

Fitur untuk menjalankan fungsi transfer otomatis yaitu sweeping account dan top up service untuk mengelola saldo yang ada di setiap rekening perusahaan dengan penerapan batas bawah dan batas atas saldo pada rekening perusahaan.

Pembayaran Tagihan & Pembelian

Layanan yang memudahkan nasabah untuk dapat melakukan berbagai jenis pembayaran tagihan  diantaranya Pajak Pusat & Daerah, E-Retribusi, PDAM, Telepon, Internet, dan Virtual Account dan melakukan pembelian Pulsa, Tiket Kereta, Tiket Pesawat dan lain sebagainya.

Autocollection / Autodebet Rekening

Layanan yang dapat dipergunakan oleh nasabah untuk melakukan transaksi transfer secara masal dengan melakukan pendebetan dari banyak rekening ke satu rekening (many to one) guna pembayaran tagihan/kewajiban dari para pelanggan/tenant secara autodebet rekening disertai dengan dokumen persetujuan kuasa debet (standing instruction) 

PETUNJUK TEKNIS

Untuk mengetahui lebih lanjut mengenai penggunaan Fitur Cash Management Bank DKI, silahkan unduh file pdf dibawah ini :

FAQ LAYANAN CASH MANAGEMENT SYSTEM (CMS)

• 1. Apa yang dimaksud dengan layanan CMS?

  Layanan Elektronik Banking berbasis web/ Internet yang diperuntukan bagi Nasabah Perusahaan, yang dapat dipergunakan untuk melakukan monitoring informasi mengenai rekening serta melaksanakan transaksi keuangan secara Realtime dan Online

• 2. Apa alamat untuk dapat mengakses Layanan CMS?

  Layanan CMS dapat diakses melalui https://cms.bankdki.co.id

• 3. Siapa saja target nasabah Layanan CMS?

  Target nasabah kami adalah semua nasabah perusahaan yang berbadan hukum (PT, CV, Yayasan, Koperasi, BUMN, BUMD, dll) dan memiliki rekening Giro ataupun Tabungan Monas Bisnis.

• 4. Apa saja manfaat Layanan CMS?

  1. Real time, online dan fleksibel untuk  bertransaksi kapan saja di mana saja.
  2. Tidak perlu datang dan mengantri di  Kantor Layanan Bank DKI.
  3. Pengelolaan kas lebih aman dan akuntabel  dengan adanya jenis dan level user.
  4. Tidak memerlukan buku cek/BG untuk transaksi tetapi  tetap tersedia bukti transaksi.
  5. Transaksi bisnis dapat dilakukan dengan  lebih cepat dan mendukung less cash  society.

• 5. Apa saja fitur yang ada di Layanan CMS?

  a.	Informasi Rekening Untuk mengetahui saldo rekening (giro dan pinjaman) beserta mutasi rekening dan keterangannya (Tanggal, Jam Transaksi, Deskripsi, Debet, Kredit, Saldo) selama 90 hari.
  b.	Pembayaran Gaji/Payroll Untuk melakukan pembayaran gaji karyawan perusahaan. Perintah/instruksi pembayaran gaji dapat dilaksanakan secara reatime H+0. Transaksi penggajian akan dilaksanakan seketika setelah dilakukannya otorisasi transaksi Perintah penggajian dapat dilaksanakan secara segera atau berjadwal. Untuk transaksi segera yang diotorisasi melebihi jam 21.00 WIB oleh user approval akan diproses pada hari berikutnya (H+1) jam 07.00 WIB Data nama dan no rekening karyawan akan di verifikasi secara otomatis oleh system untuk menghindari kesalahan transfer.
  c.	Cek & Bilyet Giro Untuk  mengetahui  informasi  status,  pengeluaran,  Rekapitulasi  CH/BG yang sudah beredar serta dapat melakukan permohonan dan pengaktifan/penonaktifan CH/BG.
  d.	Transfer Dana Untuk melakukan transaksi transfer sejumlah dana dari dan ke rekening Bank DKI. Dapat dilakukan dengan single  transfer (dari satu rekening ke satu rekening) atau kolektif yaitu melakukan transfer dana melalui mekanisme pendebetan satu rekening dan pengkreditan lebih dari satu rekening (one to many). Transaksi transfer ke sesama Bank DKI juga dapat dilaksanakan dengan mekanisme berjadwal ataupun berkala. Transfer Dana Untuk melakukan transaksi transfer dana dari rekening Bank DKI ke rekening bank lain di wilayah Indonesia melalui mekanisme Online ataupun melalui fasilitas SKN - RTGS Bank Indonesia yang dapat dilakukan secara single maupun bulk upload/masal. -   Transaksi transfer hanya dapat dilakukan dalam mata uang Rupiah. -   Jam layanan transaksi transfer RTGS adalah pukul 08.00 – 15.00. Untuk transfer yang diotorisasi diatas pukul 15.00 akan dilaksanakan pada esok hari. -   Jam layanan transaksi transfer SKN adalah pukul 08.00 - 15.00. Untuk transfer yang diotorisasi diatas pukul 15.00 akan dilaksanakan pada esok harinya. -   Perintah/instruksi pembayaran yang ditujukan kepada rekening penerima melalui RTGS dan SKN harus disampaikan Nasabah sebelum jam operasional yang ditetapkan.
  e.	Liquidity Management Fitur untuk menjalankan fungsi transfer otomatis yaitu sweeping account dan top up service untuk mengelola saldo yang ada di setiap rekening perusahaan dengan penerapan batas bawah dan batas atas saldo pada rekening perusahaan.
  f.	Pembayaran Tagihan dan Pembelian Layanan yang memudahkan nasabah untuk dapat melakukan berbagai jenis pembayaran tagihan  diantaranya Pajak Pusat & Daerah, E-Retribusi, PDAM, Telepone, Internet, dan Virtual Account dan melakukan pembelian Pulsa, Tiket Kereta, Tiket Pesawat dan lain sebagainya
  g.	Autocollection/Autodebet Rekening Layanan yang dapat dipergunakan oleh nasabah untuk melakukan transaksi transfer secara masal dengan melakukan pendebetan dari banyak rekening ke satu rekening (many to one) guna pembayaran tagihan/kewajiban dari para pelanggan/tenant secara autodebet rekening disertai dengan dokumen persetujuan kuasa debet (standing instruction)

• 6. Bagaimana Cara Mendaftar Layanan CMS?

  1. Nasabah mengajukan permohonan  Layanan CMS Bank DKI ke Kantor Cabang yang mengelola rekening
  2. Nasabah mengisi dan melengkapi  Dokumen Pengajuan Layanan CMS  Bank DKI

• 7. Apa Saja Persyaratan Pendaftaran Layanan CMS?

  1. Nasabah merupakan korporasi/ perusahaan  Memiliki/bersedia membuka rekening giro  perusahaan dan menempatkan dana di  Bank DKI
  2. Melengkapi dokumen pengajuan Layanan  CMS
  3. Bersedia dikenakan biaya administrasi  bulanan Layanan CMS sebesar Rp150.000,-  dan biaya lain terkait transaksi yang  dilakukan (RTGS, LLG, Online)
  4. Biaya penambahan /penggatian hard  token sebesar Rp100.000,-

• 8. Bagaimana Tampilan Layar Depan CMS Bank DKI?

  

• 9. Bagaimana Cara Login pada Layanan CMS?

  Perlu diinput 3 informasi berikut:

  1. ID Perusahaan
  2. ID Pengguna
  3. password

• 10. Bagaimana Prosedur Lupa Password Login CMS?

  1. Anda dapat me-reset password anda sendiri di layar login dengan menekan/ click 'forgot your password' atau 'lupa password'. Password baru akan terkirim ke alamat email yang terdaftar di CMS Bank DKI.
  2. Untuk user corporate admin, Anda dapat meminta bantuan petugas Bank DKI atau menghubungi 1500-351

• 11. Bagaimana Ketentuan Pembuatan Password Baru?

  Password harus berisi minimal 1 Huruf/Alphabet, berisi minimal 1 Angka/Numeric dan tidak mengandung special character. Kami merekomendasikan kombinasi uppercase dan lowercase

• 12. Bagaimana Jika User Saya Masih Login?

  Sejumlah opsi yang dapat Anda lakukan antara lain:

  1. Menghubungi pemegang user corporate admin anda untuk dapat 'force logout' melalui menu user
  2. Menunggu selama 10 menit, karena otomatis Layanan CMS akan force logout user Anda.
  3. Melakukan clear cache pada history browser dan melakukan Login kembali

• 13. Bagaimana Jika User Saya Terkunci?

  Sejumlah opsi yang dapat Anda lakukan antara lain:

  1. Menghubungi pemegang user corporate admin Anda untuk dapat 'unlock' melalui menu user
  2. Bagi user Corporate Admin yang terkunci dapat menghubungi petugas Bank DKI di 1500-351 dengan menyebutkan ID Perusahaan dan user anda (jangan pernah menyebutkan password anda termasuk ke petugas Bank DKI)

Untuk informasi lebih lanjut mengenai CMS Bank DKI dapat menghubungi: Call Center Bank DKI pada nomor 1500-351

PT Bank DKI
Grup Bisnis Digital
Divisi Digital Banking
Unit Digital Banking Improvement
Jl. Suryopranoto No. 8, Jakarta 10130
Email : This email address is being protected from spambots. You need JavaScript enabled to view it.